Im Zeitalter der Technologiefinanzierung ist das serviceorientierte Konzept führend in der Zukunft der Wertpapier-KI

Heutzutage haben sich im Zuge des allgemeinen Konsumtrends das Einkommensniveau und das Bewusstsein der Menschen für die Vermögensverwaltung verbessert, und auch die Anforderungen der Anleger an Anlagedienstleistungen sind gestiegen. Derzeit gibt es eine neue Kraft, die den gesamten traditionellen Investmentmarkt beeinflusst: die Ausweitung der Mittelschicht.

Den Daten der CHFS-Umfrage aus dem Jahr 2015 zufolge beträgt die tatsächliche Zahl der Mittelklassemenschen in China 204 Millionen und liegt damit weit über den 109 Millionen, die im Credit Suisse Wealth Report angegeben werden. Das Gesamtvermögen dieser Personengruppe beträgt sogar 28,3 Billionen. Die Zahl der Angehörigen der Mittelschicht wächst weiterhin und die treibende Kraft auf dem Investitionsmarkt verlagert sich allmählich von den vermögenden Nutzern zur Mittelschicht. Angesichts des Trends, dass die Mittelschicht zur treibenden Kraft künftiger Investitionen geworden ist, können die Servicestandards des traditionellen Anlagemarkts, der sich hauptsächlich auf vermögende Nutzer konzentriert, den Servicebedarf der Anleger nicht mehr decken, und die Schwachstelle der Asymmetrie zwischen Anlegern und Serviceplattformen wird immer offensichtlicher.

Erstens hoffen Anleger hinsichtlich der Provisionen von Anlageberatern, ihre eigenen Anlagen zur Vermögensallokation mit geringerem Aufwand abschließen zu können, während traditionelle Anlageinstitute höhere Provisionen verlangen. Zweitens können traditionelle manuelle Investment-Service-Institute im Hinblick auf Investment-Dienstleistungen nur einen einzigen Investment-Service anbieten und den diversifizierten Anlagebedarf der Nutzer nicht decken. Gleichzeitig weisen herkömmliche Anlageberater eine geringe Arbeitseffizienz auf und können kein Echtzeit-Feedback zu Marktdaten geben und Produktänderungen erkennen. Schließlich erfordern traditionelle Investmentinstitute hohe Kapitalkosten für die Einbindung professioneller Anlageberater, was für die Investmentinstitute erhebliche Kosten verursacht.

Durch offene Internetinvestitionen konnten traditionelle Investmentinstitute inzwischen schrittweise mit intelligenten Verbesserungen ihrer Serviceeffizienz und -qualität beginnen und auch Anleger kommen in den Genuss diversifizierter, automatisierter und effizienter intelligenter Investmentdienste. Laut iMedia-Daten lag die Zahl der Internet-Investment-Nutzer in China im Jahr 2016 bei 311 Millionen. Schätzungen zufolge wird diese Zahl bis Ende 2017 auf 384 Millionen ansteigen, was einer Wachstumsrate von 23,5 % entspricht. Dies zeigt, dass die Anzahl der Benutzer der aktualisierten Smart-Investment-Plattform einen klaren Wachstumstrend aufweist.

An diesem Punkt sind inländische intelligente Investitionsplattformen in eine Ära der Auseinandersetzung zwischen hundert Denkschulen eingetreten. Auch bei Wertpapierinstituten, die von den Anlegern allgemein als risikoreich und ertragreich angesehen werden, kam es zu Veränderungen. Durch die Kombination von Big Data, intelligenten Engines und ihren eigenen grundlegenden Servicefunktionen haben Wertpapierinstitute eine intelligente Wertpapieranlageplattform mit hoher Serviceeffizienz und geringen Kosten geschaffen.

Die Geburt des intelligenten Dienstes „Drei-in-Eins“, der den gesamten Prozess begleitet, eröffnet eine neue Ära der Wertpapier-KI

Gemessen an den Produkten, die derzeit von inländischen intelligenten Investmentinstituten auf den Markt gebracht werden, lassen sie sich grob in zwei Kategorien einteilen: Die eine ist die Black-Box-Investmentstrategie, d. h. die Anleger müssen die Details der Produktrendite nicht verstehen, sondern können sich lediglich an der Investition beteiligen und über die Plattform Renditen erzielen. Diese Methode ist eher für unerfahrene Anleger geeignet; Die andere ist die White-Box-Strategie, die eher für fortgeschrittene Anleger geeignet ist, die mit dem Marktgeschehen vertraut sind und die Trends von Anlageprodukten selbstständig analysieren können. Handelt es sich jedoch um einen einstufigen Anlageservice, wird es für unerfahrene Anleger offensichtlich schwierig sein, sich zu unabhängigen Anlegern zu entwickeln. Die Nutzer hoffen, dass sie die Entwicklung eigener Anlagegewohnheiten fördern. Aus diesem Grund ist die unterstützende Dienstleistungsfunktion der Investmentinstitute von entscheidender Bedeutung. Benutzer neigen außerdem eher dazu, Institutionen auszuwählen, die Anlagedienstleistungen anbieten, als Institutionen, die Anlageberatungsdienste anbieten.

Auch nach Ansicht von Herrn Bi Zhigang, der seit fast 20 Jahren im Wertpapier- und Finanz-IT-Bereich tätig ist, handelt es sich bei künstlicher Intelligenz um eine Dienstleistung und nicht um eine Anlageberatung. Das heißt, für Kunden aus dem Brokerage-Geschäft sollte künstliche Intelligenz in dieser Phase eher in Anlagedienstleistungen als in intelligenten Anlageberatern eingesetzt werden. Wertpapierfirmen sollten Dienstleistungen, Anlage- und Finanzmanagement mit Big Data, intelligenten Engines und grundlegenden Servicefunktionen als Kern integrieren und den Kunden begleitende, szenariobasierte und maßgeschneiderte professionelle Anlageschulungen und Anlageunterstützungsdienste anbieten.

Im Land gilt das Wertpapierunternehmen Guotai Junan als Vorbild für prozessbegleitende Investmentdienstleistungen. Guotai Junan hat seine traditionellen Investmentdienstleistungen auf Grundlage seiner Entwicklungsstrategie „Technologie + Service“ verbessert. Insbesondere im Hinblick auf die strategische Positionierung war Guotai Junan der erste in der Branche, der eine Dreifaltigkeit intelligenter Dienste vorschlug: intelligenter Kundenservice, intelligente Investitionen und intelligentes Finanzmanagement. Es hat die Mängel herkömmlicher Dienstleistungsprodukte, die hinter verschlossenen Türen entwickelt werden und keinen Bezug zur Realität haben, verbessert und überwunden. Der Schwerpunkt liegt auf „rund um die Uhr begleitenden, szenariobasierten und intelligenten Online-Diensten“, um den Benutzern Anlagedienstleistungen anzubieten.

Guotai Junan hat außerdem das intelligente Produkt Junhong Lingxi auf den Markt gebracht. Durch die geniale Kombination aus intelligentem Kundenservice, intelligenter Investition und intelligentem Finanzmanagement kontrolliert Junhong Lingxi Kosten, Risiken und die zukünftige Finanzplanung während des gesamten Investitionsprozesses und bietet Anlegern intelligente Investitionsdienste für den gesamten Prozess und alle Szenarien, um die Investitionsrendite der Benutzer zu maximieren. Im Hinblick auf Dienstleistungen werden verschiedene quantifizierbare Wertindikatoren als Medien verwendet, um ein schnelles und gesundes Interaktionssystem zwischen Benutzern und Dienstanbietern zu erreichen. Mit der Einführung von Junhong Lingxi wurde das Problem der segmentierten Dienstleistungen für vermögende Privatkunden traditioneller Anlageplattformen effektiv gelöst. Tausenden von Anlagenutzern wurden personalisierte, schlanke Dienstleistungen geboten, und eine neue Ära der Wertpapier-KI wurde eingeläutet.

Bevor Benutzer investieren, hilft Junhong Lingxi ihnen, Markttrends durch Datenanalyse zu verstehen, sodass sie ein gewisses Verständnis für den Markt bekommen, in den sie investieren möchten. Markt-Hotspots und intelligente Aktienauswahldienste bieten Benutzern Informationsdienste zu den beliebtesten Produkten und den besten Anlageprodukten, um Benutzern bei der Vorauswahl von Anlageprodukten zu helfen. Anschließend führt es eine intelligente Bestandsdiagnose für die von den Benutzern ausgewählten Produkte durch, analysiert, ob es wesentliche ungünstige Faktoren für die Aktien gibt, und bietet Anlagedienstleistungen mit ähnlichen K-Werten und Chipverteilungen an. Dadurch können Benutzer nach dem Verständnis der Markttrends der Produkte den besten Kaufzeitpunkt auswählen und so die Transaktionskosten senken.

Wenn Benutzer investieren, bietet Junhong Lingxi Sprachberatungsdienste an. Durch morgendliche Berichte vor der Markteinführung, heutige Empfehlungen, Live-Sprachübertragungen, Marktrückblicke zur Mittagszeit, den heutigen Markt und andere Dienste hilft es den Benutzern, Produkttrends jederzeit und überall zu verstehen. Darüber hinaus führt es Kontoanalysen und -diagnosen auf Grundlage des Handelsverhaltens und der aktuellen Produkte der Benutzer durch und hilft den Benutzern, Missverständnisse und Mängel im Anlageprozess zu erkennen. Im Hinblick auf die Marktüberwachung führt Junhong Lingxi das System automatisch aus, um eine ununterbrochene Marktüberwachung rund um die Uhr zu implementieren, und gibt vom Anomalieradar entdeckte Produktanomalieninformationen umgehend an die Benutzer zurück und hilft Benutzern, rechtzeitig mit Anomalieprodukten umzugehen, um die Investitionsrisiken der Benutzer zu verringern.

Nach Abschluss der Investition analysiert Junhong Lingxi die Anlagegewohnheiten des Benutzers während des Anlageprozesses und bietet Benutzern in verschiedenen Anlagephasen entsprechende Sonderdienste an. Beispielsweise kann es unerfahrenen Benutzern Anlageprodukte mit geringerem Risiko anbieten und sie schrittweise an das Erlernen von Anlagekonzepten für Produkte heranführen. Für fortgeschrittene Benutzer mit einer bestimmten Anlagegrundlage bietet es stärker diversifizierte Anlageprodukte, um das Marktrisiko der Benutzerinvestitionen zu verringern. Junhong Lingxi wird außerdem eine Produktinvestitionsplanung bereitstellen, die es den Benutzern ermöglicht, zusätzlich zu ihren aktuellen Anlageprodukten über intelligentere und bevorzugte Produkte zu verfügen, und ihnen dabei hilft, Anlagefonds rational zu nutzen und in mehreren Anlagefeldern gesunde Gewohnheiten im Finanzmanagement zu entwickeln.

Darüber hinaus gibt es einen intelligenten Kundenservice „Xiaojun Knows“, der den Benutzern nicht nur bei der Beantwortung von Anlagefragen während des Anlageprozesses hilft, sondern durch Selbstlernen auch eine emotionale Interaktion mit den Benutzern ermöglichen kann. Zusätzlich zum Investieren können Benutzer mit dem Roboter Xiaojun interagieren und die Freude am Anlageprozess teilen. Xiaojun kann Benutzern auch dabei helfen, ihre Sorgen zu teilen, Benutzer „glücklich“ zu machen und das Serviceerlebnis der Benutzer im Finanzverwaltungsprozess zu verbessern. Junhong Lingxi wird außerdem eine Funktion zum Abrufen von Multifaktormodellen einführen, die den täglichen Suchtext des Benutzers intelligent quantifiziert und analysiert, diversifizierte Produkte entsprechend den Kundenbedürfnissen zuordnet und ein geschlossenes System erstellt, das umfassende Dienste für den gesamten Anlageprozess der Benutzer bereitstellt ...

Man kann erkennen, dass die intelligente Drei-in-Eins-Serviceplattform von Guotai Junan die Mängel verstreuter Benutzer und einzelner Investitionskontaktpunkte auf dem traditionellen Investitionsmarkt durchbrochen hat. Durch die organische Kombination seiner eigenen Online- und Offline-Investmentdienste hat das Unternehmen das Konzept verwirklicht, Anlegern während des gesamten Anlageprozesses schlanke, auf jeden Einzelnen zugeschnittene Dienste anzubieten und ist so zu einem führenden Unternehmen im Bereich der Wertpapier-KI geworden.

Im Zeitalter intelligenten Finanzmanagements ist serviceorientierte Führung die Zukunft

Im Zeitalter des Smart Finance gibt es viele verschiedene Anlageplattformen. Viele Brokerhäuser haben die Anlageprovisionen ihrer Benutzer über ihre intelligenten Plattformen erheblich gesenkt und bieten den Benutzern komplexe und vielfältige Anlageprodukte an. Aus Anlegersicht bevorzugen Verbraucher jedoch Plattformen mit besseren Dienstleistungen statt niedrigeren Provisionen.

Erstens sind junge Menschen und Menschen mittleren Alters zur treibenden Kraft hinter mobilen Investitionsplattformen geworden. Auf dem Markt für intelligentes Finanzmanagement, wo den Benutzern unabhängige Anlagemöglichkeiten fehlen, werden sich intelligente Anlageplattformen darauf konzentrieren, das Anlagebewusstsein und die Anlagegewohnheiten potenzieller Benutzer zu fördern, um größere Marktanteile zu gewinnen. Durch die Nutzung zusätzlicher Investmentdienste, die die Benutzer im gesamten Anlageprozess unterstützen, kann die Plattform ihre Marktposition festigen.

Zweitens können Benutzer auf der Full-Process-Hilfsdienstplattform die Full-Process-Begleit-Investmentdienste nutzen, die von der Hilfsplattform bereitgestellt werden. Sie können nicht nur Renditen durch die intelligenten Anlageprodukte erzielen, die die Plattform bietet, sondern auch den Anlageprozess mithilfe von Anlagerobotern im Detail verstehen, die von der Plattform bereitgestellten umfassenden Anlageberatungsdienste nutzen und lernen, während des Anlageprozesses selbstständig zu investieren.

Drittens werden intelligente Anlageplattformen, die Anlegern während des gesamten Anlageprozesses personalisierte, begleitende Anlagedienstleistungen bieten können, auf dem zukünftigen Markt für intelligentes Finanzmanagement die Richtung vorgeben und die Gunst von mehr Anlegern gewinnen. Junhong Lingxi, das von Guotai Junan auf dem ersten Securities Intelligence Summit vorgestellt wurde, kombiniert künstliche Intelligenz für die Vermögensallokation und Anlageberatung, um die autonome Lernfähigkeit intelligenter Produkte zu verbessern, die Kommunikationsfähigkeit zwischen der Plattform und den Benutzern zu optimieren und so intuitives Feedback von den Benutzern zu erhalten. Dadurch kann die Plattform verschiedenen Anlagenutzern bequemer maßgeschneiderte Unterstützungsdienste für den gesamten Anlageprozess und die Finanzplanung anbieten. Junhong Lingxi markiert damit den Beginn einer Ära von Zusatzdiensten für intelligente Investitionsplattformen.

Insgesamt wird Junhong Lingxi in Zukunft auf immer mehr zusätzlichen serviceorientierten intelligenten Investitionsplattformen die Benutzererfahrung in seine eigene Verantwortung nehmen und am Service-First-Service-Konzept festhalten. Es wird Anlegern während des gesamten Anlageprozesses intelligente und personalisierte Anlagedienste bieten und den Anlagenutzern die Serviceinhalte der Plattform zugänglich machen, was zu neuen Durchbrüchen im Wertpapierbereich führt. Dies wird es auch zu einem Vorreiter im zukünftigen KI-Zeitalter im Wertpapierbereich machen.

Liu Kuang nutzt Zen, um das Internet zu verstehen, öffentlicher WeChat-Account: liukuang110

Als Gewinner des Qingyun-Plans von Toutiao und des Bai+-Plans von Baijiahao, des Baidu-Digitalautors des Jahres 2019, des beliebtesten Autors von Baijiahao im Technologiebereich, des Sogou-Autors für Technologie und Kultur 2019 und des einflussreichsten Schöpfers des Baijiahao-Vierteljahrs 2021 hat er viele Auszeichnungen gewonnen, darunter den Sohu Best Industry Media Person 2013, den dritten Platz beim China New Media Entrepreneurship Competition Beijing 2015, den Guangmang Experience Award 2015, den dritten Platz im Finale des China New Media Entrepreneurship Competition 2015 und den Baidu Dynamic Annual Powerful Celebrity 2018.